Inkasso innebär att man överlåter indrivningen av förfallna krav till ett företag som har tillåtelse att driva inkassoverksamhet. Om kunden inte har betalat efter att ha mottagit både betalningspåminnelser och inkassokrav kan du skicka fordringen till ett inkassoföretag. Inkassoföretaget tar över indrivningen av skulden och sköter därmed all nödvändig kommunikation med kunden. Det är också upp till inkassoföretaget att avgöra när Kronofogden ska kopplas in för att få ärendet fastställt samt ansöka om ett betalningsföreläggande.
För att kunna skicka fordringar till inkasso måste du ha skrivit avtal med ett inkassoföretag och göra inställningar för inkasso i ditt program.
Själva överföringen av information till inkassoföretaget går via en guide för generering av inkassofiler i reskontramodulen. För att skapa en inkassofil krävs det att du har skickat betalningspåminnelser och inkassovarsel på dina fordringar. Först när inkassovarslet har förfallit blir fordringarna tillgängliga för att föras över till inkasso.
Det föreligger vissa formella krav på originalfaktura och räntefaktura som måste uppfyllas för att du ska kunna inkräva räntor på obetalda fordringar. Se aktuellt regelverk eller kontakta din revisor för mer information.
Det finns stöd för tre olika filformat för inkasso: Standard (ASCII), Utvidgat (ASCII) och Detaljerat (XML).
Obs! Om du bokför en inbetalning,
och om denna är skickad till inkasso, får du upp ett fönster i vilket
du måste ange om betalningen har utförts direkt från Kunden
eller Inkassoföretaget. Om kunden
betalar direkt bör du informera ditt inkassoföretag om detta. Markerar
du Kunden här inkluderas fordringen
i underlaget för reskontorapporten: Inkasso.
Inbetalat av kunden, skickat till Inkasso.
Mer information om inkasso hittar du på Datainspektionens hemsida här (extern länk). Där hittar du även Inkassolagen (SFS 1974:182).
Se även: